著者：しばお

相場が下がった月に口座を開き、積立を止めるボタンの前で指が止まったときの記事です。やめる／続けるの二択にせず、減額、一時停止、買付日をずらすという操作の選択肢と、生活起因と相場起因の切り分け方、やめたほうがいい場面を整理しました。

積立の設定画面で買付日のプルダウンに手が止まったときの記事です。どの日が有利かは事前には分かりません。引き落とし方法、給与の入金日、他の引き落としとの重なり、休業日の扱いという4つの順番で決める考え方をまとめました。

新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の違いを、買える商品の範囲、年間に使える金額、買い方の3点から整理しました。併用の仕方や枠が戻る仕組み、決まらないときの考え方も扱います。制度の内容は2026年8月時点の確認です。

積立の毎月いくらを決める方法を、平均額ではなく家計の引き算から考える4ステップで整理しました。制度の側にある上限、金額をあとから変えられること、見送ったほうがいい金額の目安も扱います。投資信託には元本割れのおそれがあります。

証券口座を2つ目も作る意味があるかどうかを、特定口座は1社に1つ、NISA口座は1人に1つという制度の事実から整理しました。増えるもの、増えないもの、税金まわりで見落とされやすい点と、作らなくていい人の条件もまとめています。

証券口座の本人確認とマイナンバーの提出方法を整理しました。求められる書類が2種類ある理由、マイナンバーカードがない場合の組み合わせ、オンラインと郵送の違い、提出した番号の扱いまでを公的資料にそって説明します。

特定口座の源泉徴収ありとなしの違いを、国税庁の説明にそって整理しました。税率が変わるのではなく確定申告を自分でするかどうかの選択であること、年単位の扱いなど、選ぶときに効く事実をまとめています。内容は2026年8月時点のものです。